Példák

Ha a kamatlábakkal kapcsolatban kérdése merül fel, kérjük, használja a Számlakezelési felület / Ügyfélportál Támogatás menüpontjában található Megkeresési jegy vagy Csevegőszoba rendszert. A jegyzett spread meghatározásakor az IBKR a rögzített irányadó kamatlábat veszi alapul, vagy 0%-os kamatlábat használ minden 0-nál kisebb irányadó kamatláb esetén.

Az alábbi példákban az alábbi referencia-kamatlábakat feltételezzük:


Referencia-kamatláb (BM) Kamatláb
US Dollar Fed Funds Effective 5,32%
Euro Short-Term Rate 3,65%
Swiss Average Rate Overnight 1,70%
Sterling Overnight Index Average 5,19%


1. példa – az Önnek felszámított kamat összege (USD)


Hitelfelvétel esetén a kölcsönzött pénz után napi kamatot számítunk fel az alábbiak szerint:


Kimutatásban megjelenő összeg

USD Összesen
Záró elszámolt készpénz -600 000

Összeg kiszámítása

US Dollar Fed Funds Effective: 5,32%

Egyenlegsáv Sáv spread Készpénz Számított kamat (USD) Számítás
0 - 100 000 1,50% -100 000 18,94 100 000 x (5,32% + 1,50%)/360
100 000,01 - 1 000 000 1,00% -500 000 87,78 500 000 x (5,32% + 1,00%)/360
1 000 000,01 - 50 000 000 0,75% 0 0,00
50 000 000,01 - 200 000 000 0,50% 0 0,00
> 200 000 000 1,50% 0 0,00
Terhelés összesen 106,72


2. példa – Negatív (tartozik) készpénzegyenleg után Önnek felszámított kamat összege (GBP)


Ha a kombinált részvény- és árukereskedési számláján negatív (tartozik) egyenleggel rendelkezik, és az UKL számláján is negatív (tartozik) egyenleggel rendelkezik, nettó tartozik egyenlege után napi kamatot számítunk fel az alábbiak szerint:


Kimutatásban megjelenő összeg

GBP Összesen
Záró elszámolt készpénz -160 000

-160 000 GBP univerzális számlaegyenlegre felszámított kamat kiszámítása

Sterling Overnight Index Average: 5,19%

Egyenlegsáv Sáv spread Készpénz Számított kamat (GBP) Számítás
0 - 80 000 1,50% -80 000 14,65 80 000 x (5,19% + 1,50%)/365
80 000,01 - 800 000 1,00% -80 000 12,95 80 000 x (5,19% + 1,00%)/365
800 000,01 - 38 000 000 0,75% 0 0,00
38 000 000,01 - 150 000 000 0,50% 0 0,00
> 150 000 000 1,50% 0 0,00  
Terhelés összesen 28,21


3. példa – Negatív nettó (tartozik) készpénzegyenleg után Önnek felszámított kamat összege (EUR)


Ha a kombinált értékpapír- és árukereskedési számlája egyenlege negatív (tartozik), az UKL számlaegyenlege pedig pozitív (követel), ami negatív (tartozik) kombinált univerzális számlaegyenleget eredményez, a felszámított kamatláb az alábbiak szerint alakul:


Kimutatásban megjelenő összeg

EUR Összesen
Záró elszámolt készpénz -10 000

-10 000 EUR negatív nettó (tartozik) egyenlegre felszámított kamat kiszámítása

Euro Short-Term Rate: 3,65%

Egyenlegsáv Sáv spread Készpénz Számított kamat (EUR) Számítás
0 - 90 000 1,50% -10 000 1,43 10 000 x (3,65% + 1,50%)/360
90 000,01 - 900 000 1,00% 0 0,00  
900 000,01 - 44 000 000 0,75% 0 0,00  
44 000 000,01 - 180 000 000 0,50% 0 0,00  
> 180 000 000 1,50% 0 0,00  
Terhelés összesen 1,43


4. példa – Negatív nettó (tartozik) készpénzegyenleg után Önnek felszámított kamat összege (CHF)


CHF-ben történő hitelfelvétel esetén a kamatot az alábbiak szerint számítjuk ki:


Kimutatásban megjelenő összeg

CHF Összesen
Záró elszámolt készpénz -600 000

Összeg kiszámítása

Swiss Average Rate Overnight: 1,70%

Egyenlegsáv Sáv spread Készpénz Számított kamat (CHF) Számítás
0 - 90 000 1,50% -90 000 8,01 90 000 x (1,70% + 1,50%)/360
90 000,01 - 900 000 1,00% -510 000 38,31 510 000 x (1,70% + 1,00%)/360
900 000,01 - 46 000 000 0,75% 0 0,00
46 000 000,01 - 180 000 000 0,50% 0 0,00
> 180 000 000 1,50% 0 0,00  
Terhelés összesen 46,32